Hai costruito qualcosa nel tempo e vuoi che continui a crescere, senza commissioni nascoste e senza prodotti preconfezionati? Ti affianco con una consulenza indipendente: nessun fondo da vendere, nessun conflitto di interesse, solo il tuo obiettivo: stabilità e soddisfazione.
Sai davvero quanto ti sta costando quello che hai in banca? Analizzo il tuo portafoglio attuale e ti mostro cosa stai pagando, quanto rende davvero e dove puoi fare meglio. Senza cambiare tutto per forza: solo con una visione chiara di dove sei e dove puoi arrivare.
Investire non significa scommettere. Significa avere un piano coerente con i tuoi obiettivi. Costruiamo insieme una strategia di investimento basata sul tuo profilo, sul tuo orizzonte temporale e su quello che vuoi ottenere. Niente prodotti standard, niente rendimenti garantiti che non esistono: solo scelte consapevoli e documentate.
La tua pensione futura dipende da quello che fai oggi. Vale la pena guardare i numeri adesso. Ti aiuto a capire cosa ti aspetta dal punto di vista previdenziale e quali strumenti hai a disposizione per colmare eventuali lacune. Polizze, fondi pensione, piani di accumulo: solo quello che ha senso per la tua situazione, non per il budget del consulente che te lo propone.
Hai già un rapporto con una banca o un consulente finanziario? Forse non sei del tutto soddisfatto, forse ti sei accorto che i rendimenti non tornano, forse hai semplicemente smesso di capire cosa c’è nel tuo portafoglio. Non è colpa tua: spesso, chi ti ha proposto quei prodotti finanziari guadagnava sulle commissioni, non sulla tua soddisfazione.
Come consulente finanziario autonomo guadagna solo dalla sua parcella. Questo cambia completamente il modo in cui ti dà i consigli. Non ho fondi da collocare, non ho obiettivi commerciali da raggiungere. Ho solo un obiettivo da raggiungere: fare i tuoi interessi.
Se hai un patrimonio tra i 50K e il milione di euro, sei esattamente nel segmento che le banche gestiscono in modo più standardizzato. Ricevi prodotti preconfezionati, paghi commissioni che non conosci nel dettaglio e ti aggiorni sul tuo portafoglio una volta l’anno se va bene.
Con una consulenza indipendente costruiamo insieme un piano su misura per la tua situazione reale: i tuoi obiettivi, il tuo orizzonte temporale, la tua tolleranza al rischio. E ti aggiorniamo con la frequenza che ha senso per il tuo patrimonio, non quella che conviene al gestore.
Se il tuo patrimonio supera i 100K, ha già senso strutturare un affiancamento continuativo con incontri trimestrali. Se sei sotto quella soglia, possiamo iniziare con una consulenza puntuale e costruire da lì.
Con la consulenza autonoma paghi una parcella per il servizio, esattamente come faresti con un avvocato o un commercialista. Il consulente non guadagna commissioni sui prodotti che ti propone, quindi non ha nessun incentivo a consigliarti qualcosa che non fa per te. La banca invece guadagna sulla gestione e sul collocamento dei prodotti: il suo interesse e il tuo non sempre coincidono.
Nessun consulente serio garantisce rendimenti, e diffida di chi lo fa. Quello che posso garantirti è un processo: analisi della tua situazione reale, costruzione di un portafoglio coerente con i tuoi obiettivi e monitoraggio nel tempo. I mercati non si controllano, ma le scelte che fai sì.
Il costo dipende dalla complessità della tua situazione e dal tipo di affiancamento che ha senso per te. Il primo incontro è gratuito e serve proprio a capire di cosa hai bisogno. Solo dopo ti presento una proposta chiara con costi e modalità, senza impegno.
È esattamente il caso più comune. Porti quello che hai, lo analizziamo insieme e ti dico cosa sta funzionando, cosa no e dove stai pagando più del necessario. Non sono obbligato a smontare tutto: a volte basta intervenire su una parte, a volte conviene ripartire da zero. Lo decidi tu, con informazioni chiare in mano.
Dipende dal tuo patrimonio e dai tuoi obiettivi. Per patrimoni sopra i 100K ha senso un affiancamento trimestrale per monitorare l’evoluzione del portafoglio e adeguare la strategia. Per consulenze più puntuali, definiamo insieme la cadenza che ha senso per la tua situazione.
Sì. La pianificazione previdenziale è una delle aree più trascurate, soprattutto per i liberi professionisti con casse autonome. Ti aiuto a capire cosa ti aspetta dalla tua previdenza obbligatoria e a costruire un piano integrativo coerente, scegliendo gli strumenti giusti senza conflitti di interesse.
